超50万人踩雷！“干锅、没钱”了！员工爆料：总裁已卷钱跑路

又一颗千亿资管大雷即将引爆！它就是深圳的鼎益丰国际资产管理集团。

长期深陷“庞氏骗局”诟病的鼎益丰，早在去年8月就已传出兑付危机。在监管部门两次风险提示后，近日因自称开展“数字期权”而受到关注。

兑付危机实锤！干锅了、没钱了

超50万投资者踩雷

1月16日上午，21世纪经济报道记者实探鼎益丰国际资产管理集团（简称“鼎益丰”）位于深圳福田区的办公楼。

鼎益丰位于深圳的某办公场所，投资人告诉记者以前这里坐的全是工作人员（记者拍摄）

“公司确实现在是‘干锅’了，没钱了，等中东的合作顺利推进后，第一批钱会在今年（2024年）9月份给大家。”在现场，鼎益丰一位李姓工作人员如是表示。该李姓工作人员表示，“牵扯到50多万投资者，资金规模超1300亿元，我也在里面投了200万。”

此前2023年，深圳市防范和处置非法集资工作专班办公室已经两次对鼎益丰相关业务进行过风险提示，“以‘禅意投资法’等吸引投资人认购‘鼎益丰’关联主体的‘原始股权’或‘期权’，存在非法集资风险。目前，相关投资活动已出现‘返利延期’‘合同到期未退款’‘难以兑付’等情况。”

多位鼎益丰投资人告诉记者，从2023年8月开始，鼎益丰已经出现了兑付危机，本金和利息难以兑付。

值得注意的是，鼎益丰发布上述公告时，同日亦宣布非执行董事及投资者关系委员会成员梁家辉，已辞去公司所有职务，当日起生效。受市场消息影响，香港上市公司“鼎益丰控股”（0612.HK）当日股价持续跳水。

1月16日，鼎益丰控股集团股价大跌32.84%

此外，自2023年9月开始，鼎益丰控股部分自然人股东如梁家辉、荆思源及王梦涛均陆续出售持股，其中梁家辉出售150万股、荆思源出售160万股，王梦涛出售83.2万股。

1月17日，鼎益丰控股(0612.HK)早盘一度跌近27%。某鼎益丰投资者告诉记者，“我买了600万鼎益丰的股票现在陆续都亏光了。”

承诺年化收益率36%！有人抵押车房投资

“只想把本金要回来”

1月16日，21世纪经济报道记者来到鼎益丰位于深圳福田区的办公楼下时，已有数十人聚集在楼下维权。路边挂着“珍惜一生血汗，远离非法集资“的横幅，大厦一楼大堂显眼处也摆放着“警惕高息诱惑，远离非法集资”的海报，鼎益丰所处楼层的墙壁也张贴着报警电话。

鼎益丰深圳办公场所楼下横幅（记者拍摄）

投资人王丽（化名）告诉记者，她从2023年8月开始就已经再没收到过分红，“我投资鼎益丰已经有8年了，今天就是来咨询情况。但我还是来得太晚了，投资人来这边要钱已经持续很久了。”

某投资者向记者出示的与鼎益丰签订的收款收据（受访者供图）

另一位投资人李旭（化名）也向记者表示，他一开始接触鼎益丰只投了10万元，尝到了“甜头”后决定跟进，2022年10月他又在鼎益丰投资了10万元进行所谓的“股权投资”，销售经理承诺年化收益率是36%，本应在2023年10月到期兑付本息，但目前还未兑付。李旭目前的诉求是，“我现在只想把本金要回来，利息我都不要了！”

记者来到鼎益丰所在楼层，因为找不到公司相关领导，十几位投资人正围着上述鼎益丰工作人员“讨要说法”，现场来维权的投资人投资额度从几万元到上千万元不等，大多是抵押车、房进行投资的投资人。

员工透露：总裁卷钱跑路，出现“挤兑”

多位投资人和李姓工作人员在现场指称，鼎益丰资金链断裂，一是鼎益丰高管马小秋卷钱跑路；二是投资人听闻高管携款跑路，纷纷讨要本金利息，导致鼎益丰出现“挤兑”。但这些说法尚未得到监管和官方确认。

隋广义和马小秋都是鼎益丰的核心人物和管理层，二人2011年共同创立了鼎益丰集团，隋广义出任董事局主席，马小秋担任总裁，马小秋还在多个鼎益丰相关公司中担任要职。而据媒体报道，在2023年年中已出现“隋马不合” 的传闻。

鼎益丰李姓工作人员表示，“马小秋此前主管鼎益丰的第二、第三投资部门（其内部称‘二部’‘三部’），马小秋上个月携款跑路偷渡美国被警方羁押，目前状态是取保候审。此次携款潜逃‘掏空’了鼎益丰二、三部门的‘家底’，导致属于这两个部门投资人的本金、利息难以兑付，其他部门也受到牵连。”

某属于鼎益丰第七投资部的投资人告诉记者，“我是通过亲戚投资的鼎益丰，没有直接联系销售人员，目前找不到和我们对接的七部销售经理，听说七部也解散了。”此外，诸多投资人告诉记者自己的销售经理已经联系不上了，“我的销售经理说自己目前在封闭培训，每次问都很敷衍或者不回复我。”投资人李旭告诉记者。

在鼎益丰的维权现场，内部工作人员引导前来维权的投资人将矛头指向马小秋，此外还将矛头指向其他“情绪激动” 的维权投资者，“公司现在拿不出钱给你们，很大原因也是之前好多人‘撒泼打滚’来要钱。”

鼎益丰工作人员在现场称，“隋主席正在给大家找‘接盘侠’，大家这样闹会吓走中东的合作伙伴，到时候真的暴雷了谁都拿不到钱。”

突然公告：转型数字期权，实为“缓兵之计”？

正值资金链断裂危机之时，鼎益丰推行所谓的“数字期权”转型。

2024年1月10日，鼎益丰发布一则公告，公告标题赫然写着“全体投资者重大利好通知”。

公告对投资者提出三大要求：一是所有投资者自2024年1月10日起到2024年9月10日止一律不能退出，封闭八个月，因为上市统计股权需要固定，不可股数变动，封闭期满有不愿上市者到期一律退出；二是2024年2月1日起所有分红一律按每月0.5%进行，按季度分红，一年分红四次；三是对于所有上市投资者，一律签署保底资产管理合同书，满10年者资产保底增值20倍。

部分投资者认为“数字期权”转型是鼎益丰为了稳住他们的“缓兵之计”。鼎益丰工作人员在现场称，“和中东的数字期权合作顺利的话，2024年9月第一批资金就会到账，就会给大家继续分红。”目前鼎益丰大部分工作人员也以9个月为期限向投资者承诺，呼吁投资者坚持到集团转型成功。

卡西米王子受邀到各公司“考察”（图源网络）

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  “数字期权”转型到底是什么？

  
  

北京泽亨律师事务所律师冯志远告诉记者，“所谓的数字期权是最近比较流行的说法，公司基于业务之需将账户冻结后不再还本付息，把相关业务活动转变为数字期权，同时告知未来继续给投资人支付本息，如果在将来被认定构成违法犯罪的情况下，这种以数字期权名义冻结账户的行为就有可能是换汤不换药，实质上仍是‘非法集资’。它其实就是为了拖延时间让客户继续相信公司有能力还本付息，一旦资金链断裂，就面临新的无法兑付的困境。”

1月16日下午，记者参加了鼎益丰内部的一场投资者沙龙，“公司人事变动和大环境影响，导致鼎益丰出现困难，目前转型是我们唯一的出路。”一鼎益丰男性工作人员在沙龙上为投资者讲解鼎益丰的“数字期权”转型之路。

该工作人员声称，“目前鼎益丰已具备‘数字期权’转型的条件，一是隋主席荣升亚洲华侨银行副行长兼国际投行部总裁，因此具备了开展数字期权等业务的资质；二是中东某财团将为鼎益丰注资300亿美元，合作‘数字期权’，他们看重了我们的长白山文旅等资产、五家上市公司、50万投资人以及隋主席的价值。”

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  华侨银行官方账号辟谣

  
  

根据鼎益丰某销售人员向记者提供的截图，鼎益丰所谓的“亚洲华侨银行”成立于2021年4月12日，全称为“华侨亚洲有限公司”，所属省份在香港特别行政区，经营状态为“仍注册”。

记者发现，该机构名称极易与华侨银行集团、华侨银行中国、华侨投资（亚洲）有限公司等混淆，大部分投资者告诉记者他们也认为鼎益丰所谓的“亚洲华侨银行”和华侨银行集团有关系。讽刺的是，在上述沙龙现场，工作人员也向投资者直接宣讲“华侨银行”，在投资者的纠正下，改口为“亚洲华侨银行。”

图源：华侨银行官方社交账号

2023年12月22日，华侨银行官方账号发布公告称，“近期我行微信公众号私信收到不少有关‘隋**担任华侨银行高管职位’的询问，相关消息也在网络及社交媒体上流传。华侨银行中国提醒广大客户和投资者，相关消息纯属谣言，请勿轻信上当。”

大肆吸金的鼎益丰是否涉嫌非法集资？广东广强律师事务所高级合伙人、非法集资辩护中心主任曾杰向记者表示，鼎益丰相关业务可被初步判断为私募基金类案件中的非法集资行为（涉嫌），暴露出非法集资行为中的“利诱性”及“非法性”特征。

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  现场销售人员向记者销售高息产品

  
  

现场多位投资者向记者出示的与鼎益丰签订的收款收据，都用于“股权投资”。记者发现，鼎益丰吸收资金的主要手法是通过承诺高息分红或高额溢价回购，向投资者销售“原始股权”。

当记者向鼎益丰销售人员表示仅有20万资金用于投资时，上述销售人员回应称，“鼎益丰是100万起投，你可以积累资金再来参与。”曾杰认为，这也是在刻意避开“社会性”的问题。

大肆吸金的鼎益丰是否涉嫌集资套路？集资套路具体如何？